Beim Investieren in ETFs (Exchange Traded Funds) suchen Sie bestimmt nach den besten Optionen, um eine breite Marktdiversifikation und niedrige Kosten zu kombinieren. Hier werden zwei prominente ETFs verglichen: der iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (WKN: A0RPWH / Isin: IE00B4L5Y983) und der Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C (WKN: A1XB5U / Isin: IE00BJ0KDQ92). Bevor Sie einen Sparplan oder eine Einmalanlage in einen ETF bei ihrem Broker beauftragen, sollten sie gründlich recherchieren und unterschiedliche ETFs miteinander vergleichen.
Daten zum 31. Mai 2024.
- Microsoft Corp. 4,75%
- Apple Inc. 4,65%
- NVIDIA Corp. 4,65%
- Amazon.com Inc. 2,72%
- META Platforms Inc. Class A 1,66%
Positionen Stand 27. Juni 2024 laut Datenblatt
- Microsoft Corp. 4,79%
- Apple Inc. 4,70%
- NVIDIA Corp. 4,64%
- Amazon.com Inc. 2,78%
- META Platforms Inc. Class A 1,71%
Beide ETFs sind kostengünstige Optionen für Anleger, die in den globalen Aktienmarkt investieren möchten. Der Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C (WKN: A1XB5U / Isin: IE00BJ0KDQ92) hat eine etwas niedrigere Gesamtkostenquote (TER) von 0,19% p.a. im Vergleich zu 0,20% p.a. beim iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc). Beide ETFs verwenden eine thesaurierende Ertragsverwendung, was bedeutet, dass alle Erträge automatisch reinvestiert werden. Dies kann besonders vorteilhaft für Anleger sein, die langfristiges Wachstum anstreben.
Beide ETFs verfolgen den MSCI World Index, der die Wertentwicklung von Aktien großer und mittelgroßer Unternehmen aus 23 Industrieländern misst. Diese breite Diversifikation hilft, das Risiko zu streuen und potenzielle Renditen zu maximieren. Der Anlageschwerpunkt liegt bei beiden ETFs auf globalen Aktien von Unternehmen mit hoher und mittlerer Kapitalisierung aus Industrieländern weltweit. Der Fokus liegt jedoch sehr stark auf den USA und Europa. Durch die nehazu gleiche Zusammensetzung ist die Performance beider ETFs nahezu identisch. Seit 2018 konnten beide ETF fast den gleichen Wertzuwachs generieren. Die grüne Linie wird komplett von der orangenen Linie verdeckt. Den aktuellen A0RPWH Kurs können sie hier finden.
Vergleich zwischen A0RPWH (Ticker EUNL) und A1XB5U (Ticker XDWD). Vergleichszeitraum 01.01.2018 bis 13.07.24
Fondsgröße: A0RPWH ist deutlich größer als der A1XB5U
Der iShares ETF (A0RPWH) ist mit 72.129 Millionen USD deutlich größer als der Xtrackers ETF (A1XB5U) mit 11.553 Millionen USD. Eine größere Fondsgröße kann oft zu höherer Liquidität und engeren Spreads führen, was die Handelskosten senken kann. Ein Spread bezeichnet die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis eines Finanzinstruments, wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, Währungen oder ETFs. Der Spread ist ein wichtiger Faktor im Handel und hat direkte Auswirkungen auf die Kosten und die Liquidität eines Investments.
Beispiel: Stellen Sie sich vor, der Bid-Preis für eine Aktie beträgt 100 USD und der Ask-Preis beträgt 102 USD. Der Spread wäre in diesem Fall 2 USD. Wenn Sie die Aktie kaufen, bezahlen Sie 102 USD, und wenn Sie sie sofort verkaufen, erhalten Sie 100 USD, wodurch Sie den Spread als Transaktionskosten tragen.
Replikation und Strategie-Risiko
Beide ETFs nutzen die physische Replikation durch optimiertes Sampling, was bedeutet, dass sie eine repräsentative Stichprobe der Indexkomponenten halten. Sie verfolgen eine Long-only-Strategie, bei der ausschließlich auf steigende Kurse gesetzt wird. Beide ETFs eignen sich eher für Anleger die über einen Zeitraum von mehreren Jahren Geld anlegen möchen. Dabei sollten sie prüfen ob sie mit der Anlage z.B. eine Altersvorsorge verfolgen oder auf eine Immobilie sparen wollen.
Nachhaltigkeit und Währungsrisiko
Keiner der beiden ETFs ist speziell als nachhaltig klassifiziert. Beide ETFs sind in USD denominiert und tragen kein spezifisches Währungsrisiko, was jedoch bedeutet, dass Anleger in anderen Währungszonen Wechselkursrisiken ausgesetzt sein könnten.
Die Top-Positionen sind gleich und unterscheiden sich nur minimal
Die fünf größten Positionen in beiden ETFs sind ähnlich und spiegeln die größten Unternehmen im MSCI World Index wider. Zu den größten Positionen gehören Microsoft, Apple, NVIDIA, Amazon und META Platforms.
Unser Tipp wenn Sie A0RPWH oder A1XB5U kaufen möchten:
Falls sie sich für einen ETF entscheiden, vergleichen Sie in jedem Fall die Transaktionskosten. Beide ETFs unterscheiden sich kaum. Einige Broker bieten die ETFs zu unterschiedlichen Transaktionskosten an. So kann ein Broker für eine Einmalanlage bei einem der ETFs eine Gebühr verlangen, während der andere ETF keine Gebühr kostet.
